Choisir le bon partenaire pour gérer et développer son patrimoine est une décision majeure. Avec plus de 30 ans d'expérience dans la finance et la gestion de patrimoine, m. petrovic accompagne aujourd'hui en libéral, depuis la région parisienne, des dirigeants et des clients privés à haut niveau de patrimoine dans la structuration, l'optimisation et la transmission de leurs actifs.
Son parcours au sein de grandes institutions financières internationales, puis comme consultant financier indépendant depuis 2019, lui permet d'offrir un conseil entièrement sur‑mesure, à la fois stratégique, pragmatique et orienté résultats.
Un consultant financier indépendant au service de vos objectifs patrimoniaux
Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce en libéral en région parisienne. Il met son expérience de haut niveau au profit d'un portefeuille de plus de 150 clients qu'il accompagne dans toutes les dimensions de leur patrimoine.
Son offre de services couvre l'ensemble des besoins des clients patrimoniaux exigeants :
- Conseil en gestion de patrimoine et planification financière personnalisée.
- Structuration d'investissements immobiliers et financiers en cohérence avec votre profil de risque et vos objectifs de vie.
- Optimisation fiscale dans le respect strict de la réglementation, pour améliorer le rendement net de vos placements.
- Stratégie de succession afin de préparer la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions possibles.
- Accompagnement de dirigeants d'entreprise dans la gestion et l'arbitrage de leurs actifs professionnels et privés.
Chaque mission repose sur une approche très personnalisée : analyse détaillée de la situation, écoute des priorités personnelles et professionnelles, projection à long terme, puis mise en place d'une stratégie patrimoniale claire, suivie dans le temps.
Une carrière construite au cœur des marchés financiers
Avant de se lancer en tant que consultant financier indépendant, Zoran Petrovic a occupé plusieurs postes clés au sein de grandes maisons de gestion et de banques de premier plan. Cette trajectoire lui offre une vision à 360° des marchés, des produits financiers et des exigences réglementaires.
Directeur du Département Gestion Patrimoniale – Société Générale (2010 – 2019)
De 2010 à 2019, Zoran Petrovic dirige le Département Gestion Patrimoniale de la Société Générale à Puteaux. Il y pilote une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine et supervise un encours global supérieur à 500 millions d'euros.
Ses missions incluent notamment :
- Le développement commercial du département et l'acquisition de nouveaux clients à très forte valeur patrimoniale (segment VHNW).
- La mise en place de stratégies d'investissement adaptées aux différents profils de risque des clients.
- La responsabilité de la conformité réglementaire de l'ensemble du département.
Cette expérience renforce sa capacité à conjuguer performance, prudence et conformité, un triptyque essentiel pour les investisseurs privés comme pour les dirigeants d'entreprise.
Responsable Portefeuille – Gestion de Patrimoine, BNP Paribas Fortis (2003 – 2010)
De 2003 à 2010, au sein de BNP Paribas Fortis Investment Partners en Île‑de‑France, Zoran Petrovic gère activement plus de 300 millions d'euros d'actifs. Il y construit et suit des portefeuilles diversifiés, en combinant classes d'actifs, zones géographiques et styles de gestion.
Ses responsabilités couvrent notamment :
- L'analyse et la sélection de fonds de placement parmi une large gamme de solutions.
- Le conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de particuliers fortunés.
- La participation à la formation continue de l'équipe commerciale sur les marchés, les produits et les allocations d'actifs.
Cette immersion dans la gestion active de portefeuilles renforce ses compétences techniques en allocation d'actifs et en suivi des risques, aujourd'hui mises au service de ses clients en libéral.
Analyste Financier Senior – AXA Investment Managers (1998 – 2003)
De 1998 à 2003, chez AXA Investment Managers à Paris La Défense, Zoran Petrovic intervient comme analyste financier senior. Il y réalise une analyse fondamentale approfondie de portefeuilles d'actions et d'obligations, et suit les marchés financiers européens et mondiaux.
Son rôle consiste à :
- Émettre des recommandations d'investissement pour des clients institutionnels.
- Contribuer à la stratégie globale d'allocation d'actifs de la maison de gestion.
- Développer une expertise particulière sur les secteurs financier et immobilier.
Cette expertise sectorielle approfondie constitue aujourd'hui un atout décisif pour la structuration des portefeuilles des clients privés, notamment lorsqu'il s'agit d'investissements immobiliers ou de valeurs financières.
Gestionnaire de Portefeuille Junior / Analyste – Credit Suisse (1993 – 1998)
Entre 1993 et 1998, Zoran Petrovic débute sa carrière chez Credit Suisse (France) à Paris en tant que gestionnaire de portefeuille junior / analyste. Il y découvre les fondamentaux de la gestion de portefeuille et de l'analyse financière.
Ses missions incluent :
- Le suivi de la performance des placements clients.
- La préparation de rapports d'activité et d'analyses de marché.
- Le support aux équipes commerciales dans leurs recommandations d'investissement.
Cette première expérience consolide une rigueur d'analyse et une compréhension fine des attentes des investisseurs, qui resteront au cœur de sa pratique tout au long de sa carrière.
Des compétences clés pour les clients patrimoniaux et les dirigeants
Au fil de plus de trois décennies de pratique, Zoran Petrovic a développé un ensemble de compétences particulièrement adaptées aux besoins des clients privés patrimoniaux et des dirigeants d'entreprise.
Construction et suivi de portefeuilles diversifiés
La construction d'un portefeuille réussi repose sur un équilibre subtil entre rendement, risque et liquidité. L'expérience de Zoran Petrovic en gestion d'encours importants lui permet de :
- Définir une allocation d'actifs personnalisée en fonction de votre profil, de votre horizon de placement et de vos projets de vie.
- Combiner intelligemment actions, obligations, immobilier, fonds diversifiés et autres solutions d'investissement.
- Assurer un suivi régulier des portefeuilles et des arbitrages en fonction des évolutions des marchés et de votre situation personnelle.
Résultat : un patrimoine mieux structuré, capable de traverser les cycles de marché tout en restant aligné avec vos objectifs.
Analyse et sélection de fonds
Face à la profusion d'offres sur le marché, la sélection de fonds devient un enjeu majeur. Grâce à sa pratique d'analyste et de gestionnaire, Zoran Petrovic sait :
- Décortiquer la stratégie, les risques et les frais des fonds proposés.
- Identifier les gérants et véhicules d'investissement les plus cohérents avec votre stratégie globale.
- Éviter la sur‑diversification ou les redondances inutiles dans vos portefeuilles.
Cette approche permet de viser une meilleure efficacité globale de vos placements, sans multiplier les produits complexes.
Maîtrise de la conformité réglementaire
Diriger un département de gestion patrimoniale implique une responsabilité forte en matière de conformité. L'expérience de Zoran Petrovic dans ce domaine se traduit aujourd'hui par :
- Une vigilance accrue sur le cadre réglementaire applicable à vos investissements et à votre structuration patrimoniale.
- Une attention particulière portée à la transparence des solutions proposées.
- Une prise en compte systématique des aspects juridiques et fiscaux dans les recommandations.
Cela vous garantit un accompagnement à la fois performant et sécurisé, en phase avec les dernières exigences du secteur.
Expertise des secteurs financier et immobilier
L'expertise acquise sur les secteurs financier et immobilier, notamment durant son passage chez AXA Investment Managers, est un levier déterminant pour les clients souhaitant :
- Développer un patrimoine immobilier équilibré (résidentiel, locatif, ou à usage professionnel).
- Arbitrer entre investissements financiers classiques, immobilier direct ou via des véhicules spécialisés.
- Optimiser la combinaison entre actifs financiers liquides et actifs immobiliers moins liquides mais potentiellement plus stables.
Cette double lecture, financière et immobilière, permet d'élaborer des stratégies patrimoniales plus robustes et plus cohérentes.
Gestion de patrimoine : une approche globale, structurée et sur‑mesure
La valeur ajoutée de Zoran Petrovic repose sur une vision globale du patrimoine: il ne s'agit pas seulement de choisir des placements, mais de construire un ensemble cohérent, qui soutient vos projets de vie.
Planification financière personnalisée
Pour chaque client, la démarche commence par une analyse détaillée :
- Situation personnelle et familiale.
- Structure des revenus et du patrimoine existant.
- Objectifs à court, moyen et long terme (acquisition, cession d'entreprise, retraite, transmission, etc.).
- Appétence au risque et contraintes spécifiques.
Sur cette base, il construit une feuille de route financière claire, avec des étapes, des priorités et des indicateurs de suivi.
Structuration d'investissements immobiliers et financiers
Qu'il s'agisse d'investir dans l'immobilier ou dans des supports financiers, la structuration joue un rôle déterminant dans la performance nette et la maîtrise du risque. Zoran Petrovic intervient notamment sur :
- Le choix des véhicules d'investissement adaptés à votre profil et à votre fiscalité.
- La répartition entre immobilier et financier au sein de votre patrimoine.
- La mise en cohérence des différents supports (comptes titres, assurance vie, PEA, immobilier locatif, etc.).
Objectif : obtenir un patrimoine lisible, structuré et pilotable, plutôt qu'un empilement de produits accumulés au fil du temps.
Optimisation fiscale et stratégie de succession
Sans se substituer aux professionnels du droit, l'accompagnement de Zoran Petrovic intègre pleinement les dimensions fiscales et de transmission:
- Identification des leviers fiscaux mobilisables dans le respect des règles en vigueur.
- Anticipation des enjeux de succession et de transmission d'entreprise.
- Articulation entre solutions d'investissement, enveloppes fiscales et objectifs de transmission.
Cela permet de préparer l'avenir en limitant les surprises et en protégeant au mieux vos proches et vos projets.
Un partenaire de confiance pour les dirigeants et les clients à fort enjeu patrimonial
Avec un portefeuille de plus de 150 clients, dont de nombreux dirigeants et clients patrimoniaux, Zoran Petrovic est habitué à gérer des situations complexes et à fort enjeu.
Son accompagnement s'adresse en particulier :
- Aux dirigeants d'entreprise souhaitant articuler patrimoine professionnel et patrimoine privé.
- Aux clients privés disposant d'un patrimoine significatif qui recherchent une approche sur‑mesure et indépendante.
- Aux familles désireuses d'organiser sereinement la transmission de leur patrimoine sur plusieurs générations.
Son expérience dans de grandes banques et sociétés de gestion, combinée à son statut de consultant indépendant, lui permet d'offrir un conseil à la fois expérimenté, pragmatique et aligné sur les intérêts du client.
Pourquoi travailler avec un consultant financier senior comme Zoran Petrovic ?
Faire appel à un consultant financier senior disposant d'une telle profondeur d'expérience présente plusieurs bénéfices concrets :
- Une vision de long terme forgée par plus de 30 ans d'observation des cycles de marché.
- Une capacité à traduire la complexité financière en décisions claires et compréhensibles.
- Un accompagnement indépendant, centré sur vos objectifs plutôt que sur la promotion de produits.
- Une expertise technique approfondie en gestion de portefeuille, sélection de fonds et allocation d'actifs.
- Une attention constante à la sécurisation juridique et réglementaire des solutions proposées.
Au final, il s'agit de vous permettre de prendre des décisions éclairées, de gagner du temps et de renforcer la cohérence globale de votre patrimoine, tout en visant une meilleure sérénité financière.
En résumé
De Credit Suisse à AXA Investment Managers, de BNP Paribas Fortis à la Société Générale, puis aujourd'hui en exercice libéral en région parisienne, le parcours de Zoran Petrovic témoigne d'une constante : mettre la finance et la gestion de patrimoine au service d'objectifs concrets pour ses clients.
Son expertise en construction de portefeuilles, sélection de fonds, allocation d'actifs, structuration d'investissements immobiliers et financiers, ainsi qu'en optimisation fiscale et stratégie de succession, en fait un partenaire de confiance pour les clients exigeants souhaitant structurer, développer et transmettre leur patrimoine dans la durée.
Pour les dirigeants et les particuliers disposant d'un patrimoine significatif, s'entourer d'un professionnel expérimenté comme Zoran Petrovic, c'est choisir un accompagnement sur‑mesure, fondé sur l'écoute, la rigueur et la recherche de solutions durables.
